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Robôs de Investimento: entenda o que são e como lucrar com eles!

13 de novembro de 2017 Escrito por Bitcoin, Investimentos, Reportagens, Tecnologia 0 comentarios em “Robôs de Investimento: entenda o que são e como lucrar com eles!”
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A tecnologia trouxe várias inovações disruptivas ao universo dos investimentos. Uma dessas rupturas são os robôs de investimento. Em linhas gerais, os robôs de investimento estão relacionados ao uso de algoritmos (sequências de ações lógicas) para executar uma operação em um determinado evento.

Eles podem ser 100% automáticos ou não, deixando para o computador realizar apenas algumas ações específicas, enquanto o investidor toma a decisão final.

As grandes companhias de investimentos já utilizam estes algoritmos há décadas. Entretanto, nos últimos dez anos, essa tecnologia está se tornando cada vez mais popular entre os investidores.

Neste artigo, vamos entrar em detalhes sobre como os robôs de Investimento podem melhorar as atividades dentro da sua empresa. Confira:

Quais são os tipos de robôs?

Podemos dividir o investimento automatizado (ou o investimento com robôs) em três grandes categorias: o robô investidor ou robô trader, o robô indicador e o robô advisor. Conheça um pouco mais sobre cada um deles:

O robô trader

É um robô (ou melhor dizendo, algoritmo) que, baseado em alguma estratégia definida pelo usuário, executa operações de compra ou venda de modo 100% automatizado, sem intervenção humana. O contato humano acontece apenas durante o desenvolvimento e otimização do sistema.

O robô indicador

Indicadores técnicos são muito comuns no universo dos traders. Apesar de não serem 100% confiáveis, eles podem ser alocados em robôs de investimentos.

Assim, caso aconteça algum evento específico, como um determinado nível de preços ou um indicador – ou conjunto de indicadores – atingindo um valor, o sistema envia alertas aos usuários, sem necessariamente enviar uma ordem de compra ou venda ao mercado.

O robô advisor

Este tipo de robô é muito comum de ser visto em corretoras. Ele é nada mais do que um conjunto de especificações que determina como é o seu perfil de investidor. A partir disso, faz recomendações de quais são os melhores ativos para se investir.

Dentre os três tipos de robôs de investimento, o advisor é o mais simples e serve apenas para direcionar quais os investimentos que devem ser feitos.

Quais as vantagens em utilizar robôs de investimentos?

Sem dúvidas, a maior vantagem em utilizar robôs de investimento é a forma inteligente de investir. Um robô cuida das suas aplicações de forma automatizada, assim, permitindo que a empresa alcance os objetivos de maneira mais rápida.

Com o sistema, o cliente passa a atingir uma maior rentabilidade líquida. Isso acontece por que o robô realiza um monitoramento e aplica os melhores investimentos na hora certa.

Outra vantagem é que qualquer pessoa pode investir com os robôs. A tendência é que surja uma nova geração de investidores que aplica seu dinheiro de forma totalmente digital.

Uma vantagem em relação aos bancos e corretoras é que os robôs prestam uma consultoria aos clientes. Esse é característica demonstra a transparência e confiabilidade das plataformas que operam com robôs de investimentos.

Diferente dos bancos e das corretoras, não há nenhum incentivo financeiro aos robôs para vender algum produto ao cliente. Assim, as pessoas podem receber um retorno ainda melhor do que o seu investimento.

Os bancos, por outro lado, cobram taxas de administração que podem chegar até 4%. Os assessores dessas entidades ganham comissão sobre os itens que indicam e conseguem vender.

Mas ainda que o robô automatize a escolha dos seus investimentos, o sucesso para obter os melhores resultados dependem das pessoas que programam o seu algoritmo. Ou seja, apesar de automatizados, a estratégia por trás dos investimentos é inevitavelmente humana.

O que é o Bitcoin?

Bitcoin é, basicamente, uma moeda digital. Existem várias outras conhecidas como criptomoedas. O Bitcoin surgiu com o intuito de gerar uma nova forma de pagamento, digital e descentralizada. Hoje, é uma forma de pagamento mundialmente conhecida e aceita em diversas empresas.

As transações são realizadas e legitimadas pelos próprios usuários. Isso faz com que as taxas cobradas por entidades intermediadoras acabem. As transações são feitas por meio da transferência de moedas digitais do depositante para o recebedor, utilizando a internet.

Os computadores de outros usuários são os responsáveis por tratar essas transferências. Esse tratamento que é chamado de mineração e permite que os valores de envio sejam menores.

Por que investir com o robô trader?

Dado o que descrevemos acima, certamente o mais interessante dos três robôs é o robô trader. Para saber mais sobre ele, é preciso entender o que é realmente um algoritmo. Falamos um pouco no começo do artigo e vamos entender melhor agora.

Um algoritmo nada mais é do que uma sequência de ações feitas para atingir um objetivo específico. Todos os dias você executa um algoritmo, da hora que acorda ao momento que vai dormir.

Quando você dorme, seu corpo também executa diversos algoritmos. Preparar um suco, se arrumar para ir para o trabalho pela manhã são apenas alguns exemplos. Sabe aquele seu aplicativo preferido no smartphone? Um conjunto de algoritmos. Para deixar ainda mais claro, temos aqui um exemplo:

Algoritmo para ligar para alguém de um celular:

1. Pegar o celular e abrir o aplicativo de chamadas.
2. Eu sei o número da pessoa?

2.1 – Se sim, digite o número.

2.2 – Se não, busque pelo número na agenda.

3. Pressione chamar.
4. A pessoa atendeu?

4.1 Se sim, converse.

4.2 Se não:

4.3 Era importante?

4.3.1 Sim, esperar um pouco e ligar novamente em poucos minutos ou deixar uma mensagem.

4.3.2 Não, ligar amanhã.

5. Encerrar a chamada.
6. Guardar o celular.

Simples, não? Existem 3 características que definem o que é um algoritmo válido:

Clareza

Não pode haver ambiguidade. Os passos devem ser claros e diferentes entre si.

Entradas e saídas bem definidas

Um algoritmo deve saber o que fazer com os dados que você fornece, não existe a necessidade de informações que não sejam úteis ao algoritmo (não preciso de ovo para fazer um arroz ao forno, ao menos que a receita seja “Arroz com ovo ao forno”).

Além disso, ao final das tarefas, a sua saída – aquilo que você queria que o algoritmo fizesse – deve ser aquela que você esperava.

Final

Um algoritmo deve ser finito. Não pode ser executado para sempre – ao menos que essa seja a saída da sua tarefa.

Agora que você já sabe o que é e como se constrói um algoritmo, vamos aplicar esse conhecimento ao universo dos robôs de investimento. Uma estratégia bastante popular entre investidores é o rompimento da primeira hora. Mas o que é isso?

É simples. Após o final da primeira hora de negociação do dia, o investidor espera para comprar se o preço superar a máxima da hora anterior ou vende se o preço cair abaixo da mínima da hora anterior. Em forma simples de algoritmo, essa estratégia fica assim:

1. Espere o fechamento da primeira hora de negociação.
2. Marque os preços de máxima e mínima daquela hora.
3. Monitore o preço atual:

3.1 Se o preço atual for maior que o máximo da hora anterior, compre.

3.2 Se o preço atual for menor que a mínima da hora anterior, venda.

4. Se estiver comprado ou vendido:

4.1 Verifique o preço atual.

4.2 Se estiver em x% de lucro ou y% de prejuízo, feche a operação.

5. Se não, não faça nada e espere o próximo dia.

Claro que o algoritmo acima pode ser otimizado em relação ao tempo, ao valor do lucro ou prejuízo ou até mesmo escrito em uma maneira mais eficiente para o computador. Entretanto, o objetivo aqui é ser mostrar didaticamente um exemplo de robô trader.

Como usar robôs de Investimento com Bitcoins?

Existem outras inúmeras estratégias que podem ser implementadas. Quando tratamos do mercado de Bitcoins, uma bem relevante é a arbitragem. Em linhas gerais, é a prática de investir na diferença de preço entre dois ou mais mercados.

Quando o preço de um mesmo ativo atinge uma combinação de desequilíbrio entre diferentes mercados, o robô que realiza a arbitragem tem como lucro a diferença entre os preços de mercado.

Nesse sentido, foi desenvolvido o Quantum. O Quantum é uma espécie de algoritmo de análise. A todo momento, o livro de ofertas é analisado em relação aos valores de compra e de venda do Bitcoin em várias bolsas do mundo, onde a moeda é negociada.

Quando ele detecta uma diferença que seja lucrativa nos preços da moeda digital, o Quantum envia requerimentos para comprar a moeda nos locais onde esteja mais barata e vender no local mais caro. O lucro adquirido é atualizado diariamente na conta dos clientes.

Basicamente, o bitcoin é comprado nas exchanges, em que ele está mais barato e é vendido onde está mais caro. O sistema opera por meio das bolsas BitStampKrakenOkcoin e BitFinex.

Afinal, vale a pena usar os robôs de investimentos?

Essa resposta realmente é muito simples: sim. Os robôs de investimento são seguros e proporcionam as pessoas uma forma de investimento automatizada e prática, o que pode facilitar a vida de muitos investidores, até mesmo dos mais experientes, que não possuem tanto tempo para fazer uma análise de dados.

Os robôs podem conquistar um grande espaço para crescimento no mercado, principalmente para os mais jovens que vêm buscando maneiras mais práticas de investir.

Eles ainda possuem alguns desafios, mas assim que as fintech’s conseguirem comprovar e apresentar resultados mais consistentes com relação às maneiras tradicionais de investimentos, com certeza os robôs de investimento ganharão mais espaço no mercado.

Conseguimos sanar as suas dúvidas sobre os robôs de investimento? Para continuar aprendendo cada vez mais sobre o mundo dos investimentos, baixe agora mesmo o nosso e-book Guia para iniciantes em Bitcoin e saiba por que você precisa conhecer ainda mais sobre essa moeda promissora. Até a próxima!

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