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O que é a volatilidade dos investimentos? Entenda!

13 de fevereiro de 2018 Escrito por Bitcoin, Investimentos 0 comentarios em “O que é a volatilidade dos investimentos? Entenda!”
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De fato, o mercado de investimentos é um mundo cheio de possibilidades e, certamente, no meio de todos esses cenários, há uma porção de características que devem ser levadas em conta na hora de escolher qual é a melhor aplicação. Uma delas, que é muito importante para a tomada de decisão, é, definitivamente, a volatilidade dos investimentos.

Por isso, neste texto, abordaremos o que ela é e como afeta os seus ativos. Confira!

O que é a volatilidade dos investimentos?

Quando pensamos em aplicações, além do lucro que elas proporcionam, precisamos considerar outras variações. Temos, por exemplo, que analisar um outro fator que afeta diretamente o seu desempenho: a volatilidade.

Em uma definição mais básica, ela é a diferença de valor que um investimento pode alcançar durante determinado período de tempo. Essa disparidade pode ser tanto positiva quanto negativa e é uma medida fundamental para compreender se a aplicação é segura.

Um exemplo de como essa medida funciona é pensarmos em um investimento que vale R$ 200,00 e que, em um dia, teve uma variação positiva diária de R$ 20,00, ou seja, aumentou 10% e passou valer R$ 220,00. Essa alteração é o que chamamos de volatilidade.

Como ela é calculada?

Como a volatilidade é uma variante e depende de cada tipo de investimento, não há apenas uma maneira de calculá-la. Contudo, comumente, ela é medida a partir do histórico da aplicação. Para chegar a uma estimativa da possível oscilação, essa informação deve ser analisada. Por causa de todo esse processo, essa volatilidade é conhecida como absoluta.

Há também a volatilidade relativa — essa é definida a partir do comportamento do próprio mercado. Dessa forma, um índice beta é determinado para um ativo específico e o seu valor é comparado com a taxa do mercado.

Além desses dois tipos, ainda existem 3 definições de volatilidade:

  • histórica: é um tipo de volatilidade bem conhecido no universo da economia, e seu cálculo é originário das variações dos preços durante um longo tempo. Ela também pode ser utilizada para antecipar o número de outra volatilidade, contudo, não significa que seja realmente o valor final;
  • implícita: pode surgir como uma previsão da volatilidade futura utilizada pelo mercado financeiro. Seu cálculo acontece por meio da histórica e de mais outras condições, como o valor do investimento;
  • real: é a que reflete a variação verdadeira do preço da aplicação no futuro. Curiosamente, assim que é formada, ela se transforma na histórica.

Qual é o impacto nas aplicações?

Como sabemos, existem muitos tipos de investimentos e a volatilidade pode influenciá-los de maneiras muito distintas. Por exemplo, se o seu objetivo é aplicar em fundos de investimentos, é preciso estar bem atento a ela. Nesse caso, não importa se são fundos de renda fixa de curto ou longo prazo ou se são ações.

Os fundos de investimentos podem ter tanto uma volatilidade maior quanto menor. No primeiro caso, as chances de lucro são melhores, entretanto, há mais risco de perda. No segundo, o risco é mais reduzido.

Já em relação às ações, a volatilidade é fundamental para analisar os ativos, porém, a questão de risco é a mesma se comparada com os fundos. Quanto mais volatilidade, mais chances de lucros, porém também de perdas. Caso o seu interesse seja investir em ações, o site da Bovespa tem um espaço com a volatilidade dos ativos disponíveis no mercado — é interessante dar uma olhada.

Agora, se o seu objetivo é procurar investimentos menos arriscados, o tesouro direto pode ser uma boa aplicação, pois sua volatilidade é baixa, por ser um investimento pós-fixado em renda fixa, o que significa que é possível saber o seu rendimento até o final do investimento.

Quais os riscos provenientes da volatilidade?

É impossível separar risco de volatilidade, pois são concepções que dependem uma da outra, contudo, antes de determinar quais os riscos que a volatilidade pode trazer para um investimento, precisamos definir o que é risco.

Podemos dizer que o significado de risco é, tratando-se de economia, a possibilidade de a aplicação ter um valor diferente do que você espera. Isso significa que ele está relacionado com a chance de perda ou ganho de uma parte do investimento ou até de seu total.

E aí que entra a volatilidade, pois você precisará medir essa possibilidade de ganho ou perda de uma aplicação. Dessa maneira, quando um ativo é considerado muito arriscado, nós dizemos que ele é mais volátil do que uma aplicação mais segura.

Como utilizar a volatilidade ao seu favor?

Já deu para perceber a importância da volatilidade para medir o risco de um investimento, não é? Pois bem, se você conseguiu compreender bem como ela está ligada às possibilidades de lucro e de perda de um ativo, já pode começar a analisar as aplicações do seu interesse de uma forma melhor.

De maneira geral, tenha em mente que a volatilidade pode ser usada para perceber melhores oportunidades de ganhos nos seus investimentos. Assim, é possível que você faça escolhas mais conscientes para compor a sua carteira. O ideal é que você procure diversificá-los para atingir esse objetivo e diminuir os danos. Além disso, observar a volatilidade do mercado, de uma maneira geral, também pode ajudar a atingir bons resultados em seus investimentos.

Como aplicar em investimentos voláteis?

O primeiro passo para investir em aplicações que têm algum grau de volatilidade é analisar suas condições, ou seja, você deve conhecer bem o tipo de investimento que quer e analisar o grau de variação que ele oferece.

Nesse contexto, é importante observar o seu histórico e o momento que o mercado está passando, atualizando-se constantemente das notícias e do desempenho do investimento escolhido. E não se esqueça de que é importante saber qual o momento certo de resgatar o seu dinheiro. Dessa maneira, você evita se prejudicar no futuro.

Bem, com este post, acreditamos que você tem todas as informações necessárias para entender o que é volatilidade dos investimentos e como ela é uma medida crucial para saber quais são os seus riscos e se valem ou não a pena. Quer continuar obtendo conteúdos como este? Então curta a nossa página no Facebook!

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